「資産形成」は、早い段階から無理のない範囲で資金の準備を行い、人生で起こる様々なイベントや将来の不安を解消するために行うものです。

お金は人生と切っても切り離せないものですので、なるべく早い段階からお金に関心を持ち、知ることで収入がまだ高くなく貯蓄がまだ準備不足といった世代でも始められる、未来への備えでもあります。

「資産形成」聞くと、株で儲けたりとか不動産を購入して家賃収入を得たり、大きなお金を動かして運用するなどといったことをイメージされるかもしれませんが、資産形成は文字通り「資産」を「形成」することです。

資産にまつわる言葉は「形成」「運用」「保全」「継承」と４つありますが、これはそれぞれ役割やステージが異なります。

資産形成とは、人生の三大資金と言われる「住宅資金」「教育資金」「老後資金」といった人生において起こり得るイベントや、不測の事態と将来に対する不安、社会保障に対する不安などを解消するために行うものです。

人生の送り方が人それぞれ違うように、お金もまた人それぞれ捉え方や使い方も異なります。だからこそファイナンシャル・プランニングは相談に来られた目の前の方に耳を傾け深く寄り添う必要があるのです。

その上で資産を作り上げていくことは、皆様のライフプランを実現するための有効的な手段となるのです。

資産形成は、まとまった資産を運用するために行うことも考えられます。これは先にも述べた収入がまだ高くない人や貯蓄がまだ不十分な人にとって、まとまった資産を運用しさらに効果的な働かせ方をするためには、まずはその資産を準備しなければなりません。

その準備として挙げられるのが収支のバランス、つまり収入を上げて支出を減らすことはもちろん、必要なモノと欲しいモノを分けて考えたり、ファイナンシャルゴールを定め、あらゆる事態に対応できるような人生を通したプランニングを行う必要があります。

「資産形成」を正しく理解する事で、中長期的な視点での無理のない備えができ、人生を通して資産を作り、働かせ、守り、後の代へ継承していくことが可能になるのです。

Inclusion Financelinkは、耳を傾け深く寄り添うことでお客様の理想のライフプランに沿ったご相談が可能となります。